Die persönliche Beratung steht beim Erwerb von Investmentfonds, Zertifikaten oder Aktien hoch im Kurs. Drei von vier Anlegern in Deutschland ist eine fachkompetente Betreuung sehr wichtig – wichtiger, als nur niedrige Gebühren. Transparenz ist dabei die wichtigste Tugend: Mehr als 70 Prozent wünschen sich eine verständliche Offenlegung aller anfallenden Kosten. Das ergab eine im Auftrag von EuroSwitch! erstellte Repräsentativbefragung des forsa Instituts.
Doch mehr Geld für bessere Beratung auszugeben – dazu sind in erster Linie wohlhabende Haushalte bereit. 83 Prozent der Anleger mit einem Haushaltsnettoeinkommen von mehr als 3.000 Euro wollen eine verständliche Darstellung des Investmentangebots. Bei Haushalten mit mittlerer Finanzausstattung (1.500 bis 3.000 Euro) liegt diese Quote bereits um rund zehn Prozentpunkte niedriger. In der Einkommensgruppe unter 1.500 Euro beträgt der Abstand sogar knapp 20 Prozentpunkte. Gleichzeitig wird aber in dieser Gruppe die Bedeutung zusätzlicher privater Altersvorsorge als besonders hoch eingeschätzt.
Der Wunsch nach Kostentransparenz fällt dagegen je nach Alter und Geschlecht differenziert aus. Während die 18 bis 44-jährigen auf die Kenntnis des Kleingedruckten großen Wert legen (78 Prozent), sind es in der Generation 60 plus nur noch gut die Hälfte (55 Prozent). Ebenso ist Männern eine detaillierte Beschreibung aller Anlagekosten wichtiger als den Frauen. Hier stehen 74 Prozent der Anleger 68 Prozent der Anlegerinnen gegenüber.
Neben der Kostenstruktur geht es der Mehrheit der Deutschen um eine gut verständliche Darstellung zukünftiger Entwicklungschancen. 75 Prozent der Befragten im Alter zwischen 18 und 44 Jahren legt auf gute Prognosen für die zukünftigen Entwicklungschancen der Assetklassen besonderen Wert. In den älteren Jahrgängen nimmt dieser Wunsch allerdings deutlich ab. Bei den 45- bis 59-Jährigen sind es nur noch 65 Prozent.
In der grundsätzlichen Einschätzung, dass eine solide Beratungsleistung mit den Renditezielen in Einklang stehen sollte, sind sich alle Anleger einig: Vergangene und zukünftige Performanceaspekte sind den Investoren ebenso wichtig wie der Wunsch nach einer ausgewogenen Beratung.
Das Meinungsforschungsinstitut forsa befragte im August 2007 für EuroSwitch 1.000 deutschsprachige Personen ab 18 Jahren per Telefon. Die Ergebnisse sind bundesweit repräsentativ. EuroSwitch! Ist ein Vermögensverwalter mit Sitz in Frankfurt/Main.
