Die SCHUFA hat die durchschnittliche Verschuldungssituation in 439 Landkreisen und kreisfreien Städten berechnet und daraus den "Schuldenkompass 2007" erstellt. Darin zeigt sich ein deutliches Nord-Süd-Gefälle: Im Norden Deutschlands sind die Menschen durchschnittlich höher verschuldet als im Süden. Für das kommende Jahr zeichnet sich eine leichte Entspannung ab, meldete die SCHUFA in einer Pressemitteilung.
Im vergangenen Jahr waren den Berechnungen zufolge 2,9 Millionen Haushalte überschuldet. Ihr Anteil an allen Privathaushalten lag damit bei 7,3 Prozent. Einberechnet wurden Konsumenten- und/ Hypothekenkredite – ohne die Hypothekenkredite können nur noch rund 1,6 Millionen Haushalte als überschuldet gelten, was einem Anteil von 4,2 Prozent entspricht. Für die SCHUFA gelten Haushalte als überschuldet, die die aufgenommenen Kredite aller Voraussicht nach nicht zurück zahlen können.
Der Vorstandschef der SCHUFA, Rainer Neumann, forderte vor diesem Hintergrund eine bessere Finanzbildung. "Mangelnde finanzielle Allgemeinbildung sowie Unerfahrenheit und Informationslücken in Geldangelegenheiten" seien wichtige Gründe, warum Menschen in die Schuldenfalle gerieten. Etwa jeder dritte überschuldete Haushalt mit Konsumentenkrediten sei darüber hinaus von Arbeitslosigkeit betroffen.
Die Landkreise mit der niedrigsten Verschuldung liegen alle in Bayern: Ebersberg, München, Eichstätt, Starnberg. Auf den letzten drei Plätzen landeten Mönchengladbach, Wilhelmshaven und Pirmasens - nirgendwo sind die Privathaushalte im Durchschnitt höher verschuldet. Im Ländervergleich liegt Berlin klar auf dem letzten Platz, vor Bremen und Sachsen-Anhalt. Baden-Württemberg schneidet am besten ab, gefolgt von Bayern und Hessen.
In der Prognose für 2008 heißt es, Baden-Württemberg werde auch im kommenden Jahr am besten und Berlin nach wie vor am schlechtesten abschneiden. Thüringen, Rheinland-Pfalz, Hamburg und Mecklenburg-Vorpommern werden sich stark verbessern, Bremen und Sachsen dagegen verschlechtern. In Bayern und Sachsen-Anhalt bleibt die Situation voraussichtlich unverändert. Die Münchner werden 2008 die wenigsten Schulden haben, die Pirmasenser weiterhin den letzten Platz belegen.
Der Schuldenkompass 2007 basiert auf der Analyse von 407 Millionen anonymisierten Daten von rund 64 Millionen volljährigen Personen. Informationen wie unbezahlte Handy- und Versandhandelsrechnungen, Kreditausfälle und Privatinsolvenzen werden der SCHUFA gemeldet und für die Berechnungen verwendet. Sie fließen in unterschiedlicher Gewichtung in den so genannten Privatverschuldungsindex (PVI) ein. Hinzu kommen externe Analysen. Der Schuldenkompass wird seit 2003 jährlich veröffentlicht.